Lyquia — Software de previsión de tesorería para pymes

Tu banco te dice lo que tienes hoy.
Lyquia, lo que te va a pasar.

Lo que una hoja de cálculo no puede ver.

Rotura de caja al día, no al mes

El mes puede cerrar en positivo y aun así el día 18 no llegas. Lyquia proyecta tu caja día a día y pone fecha e importe exactos a cada bajón: lo que hay que cubrir, ni más ni menos.

Simula arrastrando

Cada cobro y cada pago es una tarjeta. Muévela de fecha y toda la previsión se recalcula al momento. Prueba escenarios y deshaz con un clic.

El coste real de cada decisión

Pólizas, confirming, factoring, descuento. Cada movimiento con su interés real, calculado con el Euríbor del día. Decides sabiendo lo que cuesta.

Propuestas de la IA

El optimizador propone qué cobros adelantar, qué pagos aplazar y con qué línea, con el coste calculado. Tú apruebas o descartas: la IA nunca decide sola.

Avisos que valen dinero

Rotura próxima, vencidos relevantes, líneas al límite. Solo lo importante, en la app y en tu correo, leído como lo haría un director financiero.

Tus cuentas, analizadas

Sube tu PyG y tu Balance y obtén el análisis económico-financiero con comparativa anual: márgenes, fondo de maniobra, NOF. La foto completa, no solo la caja.

Pantallas reales. Datos que hablan.

El producto, incrustado en esta página sobre un caso de ejemplo. Ábrelas enteras.

El aviso que una hoja de cálculo nunca te dará

Septiembre aguanta y octubre no: la caja rompe el día 13, y el peor momento llega en noviembre con −101.431 €. Con fecha, con importe y con el porqué detrás. Guía: qué es la rotura de caja y cómo evitarla

Lyquia · KPIs tesorería

KPIs tesorería · Aurora Componentes SL

Resumen visual con semáforos · corte 2026-08-31

Punto de rotura

OCT día 13

Saldo peor mes

-101.431 €

NOV

Meses en rojo

5

de 12 visibles

Cobertura cobros/pagos

1.00×

Pool bancario

Total contratado2.090.000 €

Disponible total1.247.270 €

Productos activos8

Cartera vencida

Importe pendiente84.190 €

Facturas5

Seguros

Pólizas activas0

Próximas a renovar0

Capacidad por entidad bancaria

Entidad	Prod.	Contratado	Dispuesto	Disponible	Uso	Cartera	Coste cartera
Banco Adarve	3	1.450.000 €	607.199 €	842.801 €	42%	9 · 471.621 €	4.726,64 €
Caja Meridiana	3	370.000 €	138.721 €	231.280 €	37%	3 · 138.721 €	1.365,62 €
Banco Nortia	1	180.000 €	74.310 €	105.690 €	41%	2 · 74.310 €	836,14 €
	1	90.000 €	22.500 €	67.500 €	25%	1 · 22.500 €	289,69 €
Total	8	2.090.000 €	842.730 €	1.247.270 €		15	7.218,08 €

Capacidad por tipo de producto

Producto	Cuentas	Contratado	Dispuesto	Disponible	Uso	Cartera	Coste cartera
Confirming	3	1.030.000 €	512.366 €	517.634 €	50%	11 · 514.352 €	6.222,63 €
Factoring / Anticipo facturas	2	540.000 €	150.900 €	389.100 €	28%	3 · 150.900 €	744,05 €
Póliza de crédito	1	400.000 €	137.564 €	262.436 €	34%	—	—
Descuento pagarés	1	120.000 €	41.900 €	78.100 €	35%	1 · 41.900 €	251,40 €
Cuenta corriente	1	0 €	0 €	0 €	0%	—	—

Transaccionalidad acumulada · todas las operaciones del pool

Operaciones totales

15

15 abiertas · 0 vencidas

Volumen nominal movido

707.152 €

suma de importes contratados

Intereses generados

7.218,08 €

estimado al tipo aplicado · 30/360

Coste medio por operación

481,21 €

1.02% del nominal

Evolución mes a mes · operaciones creadas

Mes	Operaciones	Volumen	Intereses
AGO '26	15	707.152 €	7.218,08 €
Total acumulado	15	707.152 €	7.218,08 €

Flujo mes a mes

Mes	Cobros	Pagos	Neto	Saldo final
SEP	198.065 €	190.665 €	+7.400 €	71.400 €
OCT	220.136 €	385.973 €	-165.837 €	-94.437 €
NOV	189.139 €	196.133 €	-6.994 €	-101.431 €
DIC	188.855 €	140.855 €	+48.000 €	-53.431 €
ENE	312.000 €	257.300 €	+54.700 €	1.269 €
FEB	224.705 €	232.905 €	-8.200 €	-6.931 €
MAR	185.349 €	169.449 €	+15.900 €	8.969 €
ABR	211.693 €	223.193 €	-11.500 €	-2.531 €
MAY	193.130 €	167.430 €	+25.700 €	23.169 €
JUN	208.216 €	184.716 €	+23.500 €	46.669 €
JUL	196.276 €	179.576 €	+16.700 €	63.369 €
AGO	213.948 €	205.248 €	+8.700 €	72.069 €

Top 5 clientes (cobros)

Fra. 27-1199 - Calbex Suministros SA86.900 €
Fra. 27-1889 - Nordel Metal SA81.500 €
Fra. 27-1487 - Marlen Vidrio SL76.000 €
Fra. 27-1832 - Nordel Metal SA67.600 €
Fra. 27-1986 - Nordel Metal SA60.905 €

Top 5 proveedores (pagos)

Nominas536.400 €
Rotulos Almenar SL297.747 €
Transportes Ledesma SL288.351 €
Herrajes Quintanar SA231.832 €
Adhesivos Volmar SL222.216 €

Aplazar 47 días cuesta 261,67 €. Lo sabes antes de decidir.

Arrastras un pago de 53.024 € a 47 días vista y Lyquia compara tus líneas reales, con el Euríbor del día y tu diferencial: cuánto disponible queda en cada una, a qué tipo y qué coste total sale. De la más barata a la más cara.

Aplazamiento de pago

¿Qué línea del pool quieres usar?

Aplazar pagoPerfilex Iberica · 29 facturas53.024 €

2026-09-122026-10-29·47 días

CFO Tips

Coste estimado con fórmula 30/360: importe × tipo anual × días / 360. Estándar bancaria — el real puede variar ligeramente.

Líneas del pool (4) · 4 con disponible suficiente · más barata primero · clic = aplicar a todos

Los impagados, con método y no con sustos

La cartera vencida ordenada por antigüedad: 84.190 € en cinco facturas, con el porcentaje de recuperación que tú consideres realista. Cuando le pones fecha a un cobro, vuelve al calendario y entra en la previsión.

Lyquia · Cartera vencida

Cobros vencidos

Cartera de clientes con cobros vencidos clasificada por antigüedad. El selector inferior define qué % del total se incorpora al escenario de Lyquia como recuperación esperada.

Menos de 1 mes

0 €

0 fras.

1-3 meses

4.850 €

1 fra.

3-6 meses

73.020 €

3 fras.

6-12 meses

6.320 €

1 fra.

Más de 1 año

0 €

0 fras.

% global de recuperación esperada

Aplica a todos los cobros vencidos (a menos que uno tenga % propio definido en su edición). Define cuánto de la cartera vencida cuentas como cobrable en el escenario.

0%50%100%

Recuperación esperada

40%

≈ 32.501 €

sobre 84.190 € totales

Antigüedad	Cliente	Concepto	Importe	Vto.	Estado	% recup.
6-12 meses	Calbex Suministros SA	Fra. 2026/0977	6.320 €	2026-02-09	Pendiente	20%(custom)
3-6 meses	Ardeco Instalaciones SL	Cert. obra nave · 4 facturas	49.270 €	2026-04-18	En negociación	35%(custom)
3-6 meses	Turbal Logistica SL	Fra. 2026/1184	14.650 €	2026-05-21	Pendiente	45%(custom)
3-6 meses	Belmar Proyectos SA	Suministro perfilería	9.100 €	2026-06-02	En negociación	60%(custom)
1-3 meses	Nordel Metal SA	Instalación FV · retención	4.850 €	2026-07-30	Pendiente	40%

La IA no te da un informe. Te da un plan.

Propone movimientos concretos y te enseña el impacto antes de aplicar: la rotura de octubre eliminada, el saldo del peor mes, los meses en rojo. Tú revisas y aplicas con un clic. Incluido en el plan Pro.

AURORA COMPONENTES SL

Informe de agosto 2026 · 12 meses

AGO64.000 €

Ardeco Instalaciones SL

38.600 €

Cristaleria Doncel SA

-14.200 €

Suministro electrico - nave

-6.800 €

Vertisa Montajes SL

7.300 €

Tornilleria Bastida SL

-2.940 €

Marlen Vidrio SL

15.200 €

Recurrente · seguridad social

-18.400 €

Transportes Ledesma SL

-3.180 €

Belmar Proyectos SA

12.750 €

Leasing furgoneta

-1.260 €

SEP32.000 €

Perfilex Iberica · 29 facturas

-53.024 €

Calbex Suministros SA

21.400 €

Belmar Proyectos (previsto)

9.100 €

Nóminas septiembre

-41.900 €

Nordel Metal SA

18.900 €

Suministro electrico

-5.410 €

Recurrente · alquileres

-4.600 €

Sarmiento y Vega SL

23.100 €

Mutua laboral

-2.870 €

Turbal Logistica SL

16.400 €

OCT-18.700 €

IVA 3T · AEAT

-27.350 €

Ardeco Instalaciones SL

-49.270 €

Marlen Vidrio SL

11.800 €

Alquiler nave

-4.600 €

Cristaleria Doncel SA

-14.200 €

Cristalería Osca

9.600 €

Obras Peñalba (previsto)

12.300 €

Seguridad social octubre

-18.400 €

Calbex Suministros SA

14.900 €

Movistar Empresas

-1.940 €

NOV21.000 €

Aurora Componentes SL

34.100 €

Nordel Metal

-18.900 €

Recurrente · suministros

-3.250 €

Belmar Proyectos SA

21.700 €

Nóminas noviembre

-41.900 €

IVA mensual

-8.240 €

Belmar Proyectos SA

13.400 €

Recurrente · mantenimiento

-2.100 €

Marlen Vidrio SL

10.850 €

DIC21.000 €

Tersol SA

-12.400 €

Ardeco Instalaciones SL

26.700 €

Seguro multirriesgo

-5.100 €

Nordel Metal SA

8.900 €

Paga extra diciembre

-38.600 €

Aurora Componentes SL

29.400 €

Cristaleria Doncel SA

-11.700 €

Calbex Suministros SA

17.200 €

Marlen Vidrio (previsto)

5.900 €

Renting flota

-3.450 €

ENE18.000 €

Nóminas enero

-41.900 €

Belmar Proyectos SA

19.300 €

Marlen Vidrio (previsto)

6.400 €

IVA 4T · AEAT

-31.200 €

Nordel Metal

24.600 €

Seguro multirriesgo

-5.100 €

Ardeco Instalaciones SL

18.300 €

Recurrente · suministros

-3.250 €

Tornilleria Bastida SL

-2.940 €

Auto-optimización IA

4 movimientos propuestos

Rating de liquidez

Ahora

5,7

Vigilancia

Con el plan

7,7

Sólida

▲ 2,0

2 movimientos descartados por no aportar nota

Anticipando un cobro de Ardeco Instalaciones a octubre se elimina la rotura del mes sin tocar ningún pago a proveedor.

Elimina la rotura de octubre y deja el peor mes en +20.000 €.

Intentos

Equilibrado

2 movimientos · otro plan lo mejora

5,76,4▲ 0,7

Tirando de cobros

2 movimientos

5,77,7▲ 2,0

Elegido

Tirando de pagos

5 movimientos

5,73,1▼ 2,6

Empeora

Mezcla

juntar los dos mejores no suma

5,76,9▲ 1,2

Qué cambia en la caja

Rotura de caja

Sin rotura

antes FEB d14eliminada

Peor mes

18.000 € · ENE

antes -18.700 € · OCT+36.700 €

Meses en rojo

0 meses

antes 1 mes1 menos

Caja generada

61.000 €

antes 24.000 €+37.000 €

Movimientos propuestos

Coste del plan: 129 €(1 movimiento financiado)· 1 sin valorar

Anticipar cobroArdeco Instalaciones SL · fra. 202610-1188+38.600 €

NOV d9OCT d20·Anticipo este cobro de noviembre a octubre para tapar la rotura prevista.

Línea sugeridaBanco Adarve · Factoring

Coste 129 €20 días al 6,00 % · Banco Adarve · Factoring

Aplazar pagoCristaleria Doncel SA-14.200 €

OCT d16NOV d16·Aplazo 30 días este pago a proveedor para ampliar el colchón de octubre.

Línea sugeridaBanco Nortia · Confirming

Sin disponibleCostaría 73 € por Banco Nortia · Confirming, pero le faltan 4.200 € de límite.

Aplazar pagoSuministro electrico - nave-6.800 €

OCT d5NOV d5·Aplazo el pago del suministro un mes.

Sin pool31 días · sin líneas en el pool

Anticipar cobroVertisa Montajes SL+7.300 €

NOV d20DIC d1·Retraso este cobro para repartir la carga de noviembre.

Sin costeNo consume financiación

Tu pool bancario, vivo

1.540.000 € de capacidad real y 697.270 € disponibles. No es la suma de los límites: tres líneas cuelgan de un mismo riesgo de 900.000 € y Lyquia lo reparte, no lo suma. Cada euro dispuesto con su destino: liquidez inmediata, contra factura de proveedor o de cliente. La financiación de tu previsión consume y libera línea automáticamente.

Lyquia · Pool bancario

Pool bancario

Vencimientos en los próximos 3 meses

Caja Meridiana · Confirming

30/09/26

Total contratado

1.540.000 €

Dispuesto: 55%842.730 €
Disponible: 697.270 €

Dispuesto · en qué está

Liquidez inmediata137.564 €16%
Contra factura de proveedor554.266 €66%
Contra factura de cliente150.900 €18%

Disponible · para qué sirve

Liquidez inmediata262.436 €21%
Contra factura de proveedor595.734 €48%
Contra factura de cliente389.100 €31%

Coste anual estimado

35.124 €

Banco AdarveConfirming15.356 €
341.235 € al 4.50%
Banco AdarvePóliza de crédito6.730 €
137.564 € al 4.50%
Caja MeridianaConfirming4.357 €
96.821 € al 4.50%
Banco NortiaConfirming3.344 €
74.310 € al 4.50%
Banco AdarveFactoring / Anticipo facturas2.440 €
128.400 € al 1.90%
Caja MeridianaDescuento pagarés1.886 €
41.900 € al 4.50%

Lyquia

Pool bancario

Aurora Componentes SL

Datos a 2026-08-31

4 entidades · 8 productos · 15 operaciónes

Contratado

1.540.000 €

8 líneas activas

Dispuesto

842.730 €

55 % del riesgo

Disponible

697.270 €

líneas y cuentas

Saldo en bancos

93.115 €

caja declarada

Coste anual

35.124 €

sobre lo dispuesto hoy

Composición del riesgo

El contratado y el disponible cuentan cada multilínea una vez, no la suma de sus sublímites.

Dispuesto · en qué está

Liquidez inmediata	137.564 €	16%
Contra factura de proveedor	554.266 €	66%
Contra factura de cliente	150.900 €	18%

Disponible · para qué sirve

Liquidez inmediata	262.436 €	21%
Contra factura de proveedor	595.734 €	48%
Contra factura de cliente	389.100 €	31%

Solo la liquidez inmediata paga nóminas o impuestos. El resto necesita una factura detrás. Los cubos suman 1.247.270 € porque cada uno se capa por su lado; el disponible real del pool son 697.270 €, que es lo que deja la multilínea.

Puntos de atención

Vencimientos de contrato en 90 días · Caja Meridiana confirming (2026-09-30).

Detalle por entidad

Banco Adarve

Contratado 900.000 €Dispuesto 607.199 €Disponible 292.801 €

Saldo declarado

101.535,42 € a 25/8/2026

Contactos

▸ Elena Sarabia · contacto@banco.example · +34 900 000 000
Diego Ferran · contacto@banco.example

Cuentas

ES00 0000 0000 0000 0000 0000 · Cuenta operativa
ES00 0000 0000 0000 0000 0000

Notas

Renovación del riesgo global en marzo. Piden cuentas auditadas del ejercicio.

Multilínea de riesgo · Riesgo global 2026 · 3 productos · sublímites 1.450.000 € (reparto, no suma) · vence 2027-03-31

Dispuesto 607.199 €Libre 292.801 €de 900.000 €

Confirming · Confirming proveedores · tipo fijo 4.50% · vence 2026-11-30

Sublímite 600.000 €Dispuesto 341.235 €Disponible 258.765 €

Proveedor	Referencia	Importe	Operación	Vencimiento	Días	Coste	Origen
Perfilex Iberica SL	F-2026-4471	168,65 €	2026-08-01	2026-09-10	40	0,84 €	Manual
Perfilex Iberica SL	F-2026-4472	168,65 €	2026-08-01	2026-09-10	40	0,84 €	Manual
Perfilex Iberica SL	F-2026-4480	52.686,76 €	2026-08-01	2026-09-10	40	263,43 €	Manual
Marlen Vidrio SL	695	1.815,00 €	2026-08-01	2026-08-20	19	4,31 €	Manual
Marlen Vidrio SL	698	1.815,00 €	2026-08-01	2026-08-20	19	4,31 €	Manual
Marlen Vidrio SL	712	180.690,34 €	2026-08-01	2026-11-04	95	2.145,70 €	Manual
Tornilleria Bastida SL	—	105.876,60 €	2026-08-01	2026-12-19	140	1.852,84 €	Manual
Cartera (7)		343.221,00 €				4.272,28 €

3 proveedores; mayor concentración: Marlen Vidrio SL 54 %, Tornilleria Bastida SL 31 %, Perfilex Iberica SL 15 %.

Póliza de crédito · Póliza de circulante · tipo fijo 4.50% · comisión 45 €/mes

Sublímite 400.000 €Dispuesto 137.564 €Disponible 262.436 €

Dispuesto declarado sin operaciones detalladas.

Factoring / Anticipo facturas · tipo Euribor 3M + 1.90%

Sublímite 450.000 €Dispuesto 128.400 €Disponible 321.600 €

Cliente	Referencia	Importe	Operación	Vencimiento	Días	Coste	Origen
Turbal Logistica SL	V-1120	84.200,00 €	2026-08-01	2026-09-25	55	578,88 €	Manual
Calbex Suministros SA	V-1141	44.200,00 €	2026-08-01	2026-10-30	90	497,25 €	Manual
Cartera (2)		128.400,00 €				1.076,13 €

2 clientes; mayor concentración: Turbal Logistica SL 66 %, Calbex Suministros SA 34 %.

Caja Meridiana

Contratado 370.000 €Dispuesto 138.721 €Disponible 231.280 €

Saldo declarado

-8.420,15 € a 26/8/2026

Contactos

▸ Nuria Cabestany · contacto@banco.example · +34 900 000 000

Cuentas

ES00 0000 0000 0000 0000 0000 · Cuenta principal

Cuenta corriente · tipo fijo 4.50%

Límite 0 €Dispuesto 0 €Disponible 0 €

Confirming · tipo fijo 4.50% · vence 2026-09-30

Límite 250.000 €Dispuesto 96.821 €Disponible 153.180 €

Proveedor	Referencia	Importe	Operación	Vencimiento	Días	Coste	Origen
Cristaleria Doncel SA	GL-8841	62.400,00 €	2026-08-01	2026-10-15	75	585,00 €	Manual
Nordel Metal SA	—	34.420,50 €	2026-08-01	2026-12-02	123	529,22 €	Manual
Cartera (2)		96.820,50 €				1.114,22 €

2 proveedores; mayor concentración: Cristaleria Doncel SA 64 %, Nordel Metal SA 36 %.

Descuento pagarés · tipo fijo 4.50%

Límite 120.000 €Dispuesto 41.900 €Disponible 78.100 €

Proveedor	Referencia	Importe	Operación	Vencimiento	Días	Coste	Origen
Belmar Proyectos SA	P-3390	41.900,00 €	2026-08-01	2026-09-18	48	251,40 €	Manual
Cartera (1)		41.900,00 €				251,40 €

1 proveedor; mayor concentración: Belmar Proyectos SA 100 %.

Banco Nortia

sin ficha de entidad

Contratado 180.000 €Dispuesto 74.310 €Disponible 105.690 €

Confirming · tipo fijo 4.50%

Límite 180.000 €Dispuesto 74.310 €Disponible 105.690 €

Proveedor	Referencia	Importe	Operación	Vencimiento	Días	Coste	Origen
Perfilex Iberica SL	F-2026-4610	21.400,00 €	2026-08-01	2026-11-04	95	254,13 €	Manual
Vertisa Montajes SL	AT-221	52.910,25 €	2026-08-01	2026-10-28	88	582,01 €	Manual
Cartera (2)		74.310,25 €				836,14 €

2 proveedores; mayor concentración: Vertisa Montajes SL 71 %, Perfilex Iberica SL 29 %.

Caja Poniente

sin ficha de entidad

Contratado 90.000 €Dispuesto 22.500 €Disponible 67.500 €

Factoring / Anticipo facturas · tipo fijo 4.50%

Límite 90.000 €Dispuesto 22.500 €Disponible 67.500 €

Cliente	Referencia	Importe	Operación	Vencimiento	Días	Coste	Origen
Ardeco Instalaciones SL	V-1155	22.500,00 €	2026-08-01	2026-11-12	103	289,69 €	Manual
Cartera (1)		22.500,00 €				289,69 €

1 cliente; mayor concentración: Ardeco Instalaciones SL 100 %.

Concentración por contraparte

Sobre la cartera viva de todas las líneas. Una póliza no tiene contraparte y no entra.

Proveedores

7 · 556.252 €

Proveedor	Importe	%	Líneas
Marlen Vidrio SL	184.320 €	33%	Banco Adarve
Tornilleria Bastida SL	105.877 €	19%	Banco Adarve
Perfilex Iberica SL	74.424 €	13%	Banco Adarve, Banco Nortia
Cristaleria Doncel SA	62.400 €	11%	Caja Meridiana
Vertisa Montajes SL	52.910 €	10%	Banco Nortia
Belmar Proyectos SA	41.900 €	8%	Caja Meridiana
Nordel Metal SA	34.421 €	6%	Caja Meridiana

Clientes

3 · 150.900 €

Cliente	Importe	%	Líneas
Turbal Logistica SL	84.200 €	56%	Banco Adarve
Calbex Suministros SA	44.200 €	29%	Banco Adarve
Ardeco Instalaciones SL	22.500 €	15%	Caja Poniente

Coste anual estimado por línea

Sobre lo dispuesto hoy y al tipo de hoy, más la comisión mensual.

Entidad	Producto	Dispuesto	Tipo	Comisión/mes	Coste anual	%
Banco Adarve	Confirming · Confirming proveedores	341.235 €	4.50%	—	15.356 €	44%
Banco Adarve	Póliza de crédito · Póliza de circulante	137.564 €	4.50%	45 €	6.730 €	19%
Caja Meridiana	Confirming	96.821 €	4.50%	—	4.357 €	12%
Banco Nortia	Confirming	74.310 €	4.50%	—	3.344 €	10%
Banco Adarve	Factoring / Anticipo facturas	128.400 €	1.90%	—	2.440 €	7%
Caja Meridiana	Descuento pagarés	41.900 €	4.50%	—	1.886 €	5%
Caja Poniente	Factoring / Anticipo facturas	22.500 €	4.50%	—	1.013 €	3%
Total		842.730 €			35.124 €

Tus datos entran como tú trabajas

Con tu ERP o con tu Excel. Lyquia se adapta a tu empresa, no al revés.

Conecta tu ERP

Tu previsión de cobros y pagos se alimenta directamente de tu facturación, sin doble trabajo.

+ otros ERPs

Cada integración se presupuesta tras una revisión técnica de tu sistema. La propuesta, antes de empezar.

O empieza hoy con tu Excel

Alta el mismo día, sin proyecto ni implantación. El importador entiende también tu propio formato: el mapeo detecta tus columnas.

tesoreria.xlsx 55 KB

Plantilla gratuita de tesorería XLSX · 55 KB · sin registro

Sea cual sea la vía de entrada, las funciones son las mismas: rotura al día, simulación, pool bancario, IA y análisis.

De tus datos a tu plan de acción en tres pasos

Sin cambiar tu forma de trabajar.

Conecta o sube

Tu ERP o tu Excel de previsión, con nuestra plantilla o con tu formato. El calendario de caja se monta en minutos.

Ve lo que viene

12 meses de flujo de caja proyectado, el punto de rotura con día e importe, y tus líneas de financiación con su disponible real.

Decide con datos

Simula, financia, acepta propuestas de la IA. Cada movimiento con su coste calculado. Cuando lo tengas, ese es tu plan de acción.

Tres planes. Sin permanencia.

Baja cuando quieras con 30 días de aviso. Precios sin IVA.

Básico

Empieza

99 €/mes · sin IVA

Calendario de caja de 12 meses
Rotura de caja con día e importe
Simulación arrastrando, con deshacer
Pool bancario y coste financiero real
Importación de Excel con histórico de versiones
Soporte por email

Empezar

El más elegido

Pro

Gestiona

199 €/mes · sin IVA

Todo lo del plan Básico
Propuestas de optimización con IA
Avisos proactivos en app y por email
Análisis económico-financiero (PyG y Balance)
Gestión de cobros vencidos y recobros

Pide una demo

Full

Primera división

299 €/mes · sin IVA

Todo lo del plan Pro
Informes descargables con tu marca
Onboarding guiado premium
Soporte prioritario

Hablemos

La integración con tu ERP se presupuesta tras revisión de nuestro equipo técnico.

Lo que nos preguntan antes de empezar

¿Qué es Lyquia?

Lyquia es un software de previsión y simulación de tesorería para pymes. Convierte tu previsión de cobros y pagos en un calendario de caja de 12 meses, detecta el día exacto en que tu caja se rompe (incluso a mitad de mes), permite simular soluciones arrastrando y calcula el coste financiero real de cada decisión con el Euríbor del día. Desde 99 €/mes.

¿Cómo entran mis datos en Lyquia? ¿Se conecta con mi ERP (Odoo, Holded, Sage)?

Hay dos vías. Con ERP: conectamos Lyquia con herramientas como Odoo, Holded o Sage; la configuración, parametrización y despliegue de la integración se presupuestan ad hoc tras una revisión de tu sistema por nuestro equipo técnico. Sin ERP o si prefieres empezar ya: trabaja con Excel. Te facilitamos la plantilla y el importador entiende también tu propio formato.

¿Dónde están mis datos y quién los ve?

Los datos se alojan cifrados en la Unión Europea, con aislamiento por cliente a nivel de base de datos. Se firma contrato de encargo de tratamiento (RGPD) y la IA no usa tus datos para entrenar modelos.

¿Es asesoramiento financiero?

No. Lyquia es una herramienta de apoyo a la gestión: las previsiones y propuestas son orientativas y las decisiones son siempre del cliente. Detrás del producto está Ortega Consultoría Estratégica, con servicio opcional de CFO externo.

¿Cuánto cuesta Lyquia?

Tres planes sin permanencia (precios sin IVA): Básico 99 €/mes, Pro 199 €/mes y Full 299 €/mes. Las integraciones con ERP se presupuestan ad hoc tras revisión técnica.

¿Hay permanencia o implantación?

No hay permanencia: la suscripción es mensual o anual con baja avisando con 30 días. Con Excel el alta es el mismo día; con integración ERP, tras el proyecto de conexión valorado por el equipo técnico.

Guías de tesorería para pymes

Lo que conviene saber antes de que la caja lo enseñe. Escritas por quien lo ha vivido desde dentro en decenas de empresas.

1 de 8

¿Sabes qué día se rompe tu caja?

Tu banco te dice lo que tienes hoy.
Lyquia, lo que te va a pasar.

Rotura de caja al día, no al mes

Simula arrastrando

El coste real de cada decisión

Propuestas de la IA

Avisos que valen dinero

Tus cuentas, analizadas

Pantallas reales. Datos que hablan.

El aviso que una hoja de cálculo nunca te dará

Aplazar 47 días cuesta 261,67 €. Lo sabes antes de decidir.

Los impagados, con método y no con sustos

La IA no te da un informe. Te da un plan.

Tu pool bancario, vivo

Tus datos entran como tú trabajas

Conecta tu ERP

O empieza hoy con tu Excel

De tus datos a tu plan de acción en tres pasos

Conecta o sube

Ve lo que viene

Decide con datos

Tres planes. Sin permanencia.

Lo que nos preguntan antes de empezar

Guías de tesorería para pymes

Rotura de caja: qué es, cómo calcularla y cómo evitarla

Plan de tesorería a 12 meses: cómo hacerlo paso a paso

Previsión de tesorería en Excel

Póliza de crédito: qué es, cuánto cuesta y cuándo usarla

Confirming y factoring: qué son y cuándo usar cada uno

Pool bancario: qué es, cómo se calcula y cómo cuidarlo

Cobros vencidos: cómo recobrar con método y sin sustos

Ratio de liquidez: fórmula, valor óptimo y límites

Ver tu rotura de caja tarda menos que leer esta página

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Tu banco te dice lo que tienes hoy.Lyquia, lo que te va a pasar.

Rotura de caja al día, no al mes

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Póliza de crédito: qué es, cuánto cuesta y cuándo usarla

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